Új adóév: Érdemes belépni az önkéntes nyugdíjpénztárakba
A közelgő új adóév kiváló lehetőséget kínál az önkéntes nyugdíjpénztári belépésekre. Az év végével lehetőséget kapunk, hogy kihasználjuk az adó-visszatérítések nyújtotta előnyöket, így érdemes alaposan mérlegelni a belépést. A BiztosDöntés.hu statisztikái szerint az új belépők száma a negyedik negyedévben emelkedett, különösen a fiatalabb generációk körében, akik egyre inkább érdeklődnek a nyugdíjcélú öngondoskodás iránt.
Az év végi lehetőségek maximális kihasználása
Az év vége egy kiemelkedő időszak az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások szempontjából. December végéig a pénztártagoknak lehetőségük van növelni befizetéseiket, amivel igénybe vehetik az adó-visszatérítéseket. Az új belépők számára ez kulcsfontosságú, mert a még az év utolsó hónapjában érkező befizetéseik után érvényesíthetik a járó visszatérítéseket. Ráadásul, a tagsági jogviszony létesítésével, a következő évben könnyebben kihasználhatják az adókedvezményt.
Signifikáns adókedvezmények
A nyugdíjpénztári befizetések után járó adó-visszatérítés mértéke 20%, de maximum 150 ezer forint, ami figyelembe véve a befizetett összeg optimális kihasználását, 750 ezer forint befizetést igényel. Az MNB adatai szerint a múlt évben közel 20 milliárd forint került visszatérítésre a pénztártagok számára, ami jelentős összegnek számít.
Növekvő belépők száma a záró hónapokban
A BiztosDöntés.hu által közölt adatok alapján látható, hogy az önkéntes nyugdíjpénztárak iránti érdeklődés növekszik az év végén. A Magyar Nemzeti Bank 2024 első kilenc hónapjában 21,6 ezer új tagsági jogviszonyt rögzített, míg az utolsó negyedévben majdnem 11,5 ezren csatlakoztak. A jegybank statisztikái is alátámasztják, hogy a nyugdíjpénztári befizetések általában az év végére halmozódnak.
Taglétszám és befizetések növekedése
Az új belépők számának emelkedése mellett a taglétszám is növekedésnek indult, amely szeptember végére meghaladta az 1,078 milliót. Ez különösen fontos, mivel az elmúlt években a taglétszám folyamatosan csökkent, de mostani trendváltozások jelentős előnyöket ígérnek a szolgáltatók számára.
Rekordösszegű vagyon
Bár a taglétszám emelkedése figyelembe vehető, a tagdíjbevételek is folyamatosan nőnek. 2025 első kilenc hónapjában a befizetett tagdíj elérte a 110 milliárd forintot, ami évente 15,3%-os növekedést mutat. Ezzel párhuzamosan a munkáltatói hozzájárulások is 9%-kal emelkedtek, ami meghaladta a 36,5 milliárd forintot. Az emelkedő tagdíjbevételeknek és a befektetések hozamának köszönhetően az önkéntes nyugdíjpénztárak vagyona szeptemberre új rekordot ért el, 2352 milliárd forintot, amely 8,7%-os növekedést jelent az előző év azonos időszakához képest.
Aktívan kampányolnak a pénztárak
A pénztárak aktivitása az év végével természetesen megnő, és számos tagtoborzó és befizetést ösztönző kampánnyal találkozhatunk a piacon. Az OTP Nyugdíjpénztár például november 3. óta ösztönző kampányt indított, amely december 23-ig tart, és nyereményjátékokat is hirdet. Az Aranykor Önkéntes Nyugdíjpénztár új belépőinek online utalványokat kínál, míg a Pannónia Nyugdíjpénztár első befizetésének 20%-át jóváírja az egyéni számlán.
Fiatalok a pénztári belépők között
Habár a nyugdíjpénztári tagok között a 40 feletti korosztály dominál, a legfrissebb adatok szerint az OTP Nyugdíjpénztárnál a fiatalabb generációk is egyre aktívabbak. A 18-24 éves korosztály tagjainak 10%-a már rendelkezik nyugdíjcélú megtakarítással, míg 60%-uk tervezi, hogy takarékoskodik. Az idei első tíz hónapban az OTP Nyugdíjpénztárnál 21 ezer új belépőt regisztráltak.
A cikk a G7 és a Biztos Döntés közötti szponzorált tartalmi együttműködés része.
