Év végi TBSZ őrület
Az év végéhez közeledve egyértelműen felszökik a tartós befektetési számlák (TBSZ) iránti érdeklődés. A bankok akciói felerősítik ezt a trendet, hiszen a dőzsölő vállalatok premizálása és a kisbefektetők által várt hozamok egyaránt növelik a TBSZ-ek számát. Az év végén a számlák nyitásával sokan próbálnak kihasználni minden elérhető előnyt, hiszen a TBSZ gyűjtőéve naptári év, így sokan az utolsó hónapokra időzítik a számlanyitást.
Statisztikák és növekvő érdeklődés
A legfrissebb adatok szerint a TBSZ-ek száma június végére már 494,1 ezerre emelkedett, amely közel 38%-os növekedést jelent az előző évhez képest. Az összesített vagyon a számlákon is jelentős növekedésen ment keresztül, meghaladva a 7100 milliárd forintot. Mindezek azt jelzik, hogy az év végére jóval több mint félmillió aktív TBSZ-el kell számolnunk, ami eddig sosem fordult elő.
A koronavírus hatása és a szabályozási változások
Korábban a TBSZ-ek iránti érdeklődés az alacsony számú számlanyitás miatt csökkent, ám az érdeklődés tavaly fordulatot vett a szabályozási változások következtében. A kormány bevezette a 15%-os kamatadót és 13%-os szociális hozzájárulási adót, kivéve az állampapírokat. A TBSZ-ek e körből kimaradnak, ami sok befektető számára vonzó tényezővé vált.
Jövőbeli kilátások
2025 januárjától azonban újabb szigorítások lépnek életbe. A TBSZ előtti pénzkivételnél az érintett befektetőknek figyelembe kell venniük az adók új rendszerét, amely értelemszerűen sokak döntését befolyásolja. Az új adóstrukturálás mellett a TBSZ konstrukció továbbra is vonzó lehetőségeket kínál, különösen a hosszabb távon tervező kisbefektetők számára.
Banki ajánlatok év végére
A bankok számos akcióval készülnek az év végére. Számlavezetési díjak elengedése és különleges kedvezmények várják az érdeklődőket. Az Erste Bank például díjmentes számlavezetést kínál, ha az ügyfél rendszeres értékpapír-befektetést indít. A Gránit Banknál a bekapcsolódás egyszerűsödik, hiszen online és személyes ügyintézés is lehetséges.
Következtetések
A TBSZ-ek iránti növekvő kereslet és a banki akciók tükrözik a piaci trendet, amely a befektetők figyelmét a fenntartható és adómentes megtakarítási lehetőségekre irányítja. A jövőbeli kihívásokat és lehetőségeket figyelembe véve, a TBSZ konstrukciók iránti érdeklődés várhatóan nem csökken a közeljövőben.
Forrás: telex.hu/g7/pr/2025/10/20/jon-az-ev-vege-es-ezzel-a-tbsz-ek-szezonja-is
